Genius Regionalni Mix

Što je Genius Regionalni Mix?

Genius Regionalni MIX je portfelj kojim upravljamo umjesto vas, a ulaže u četiri regionalna dionička ETF-a InterCapitala odjednom. Umjesto da svaki od njih otvarate i pratite zasebno, dobivate ih složene u jedno ulaganje, s rasporedom po tržištima koji održavamo kroz godinu.

InterCapital već 25 godina inovira na hrvatskom tržištu kapitala i krajem 2020. na njega je donio prve hrvatske ETF-ove. Regionalni MIX je nastao iz jednostavnog razloga – korisnici su tražili način da u sve regionalne ETF-ove ulažu na jednom mjestu, bez više odvojenih uplata i razmišljanja kako održavati takvo ulaganje.

Namijenjen je onima koji žele izloženost cijeloj regiji, ali uz profesionalno upravljanje. Pritom nije zamjena za globalno ulaganje, nego dopuna – dodatna diverzifikacija uz svjetski portfelj. Sve detalje o usluzi pronađite i u ovom blogu.

Kako Regionalni Mix funkcionira?

Portfelj se sastoji od četiri dionička ETF-a: hrvatskog, slovenskog, rumunjskog i poljskog. Ne dijele se ravnomjerno: koliko će koje tržište nositi određujemo mi, uzimajući u obzir veličinu tržišta, likvidnost i sektorsku strukturu.

Raspored se ne postavi jednom i zaboravi. Rebalans je vraćanje portfelja na ciljane omjere: kad jedno tržište naraste više od drugih, njegov udio postane veći nego što bi smio biti, pa se višak proda i preraspodijeli. Radimo ga mi, automatski, minimalno dvaput godišnje – tako portfelj ostaje u skladu s vašim profilom, a vi ne morate ništa pratiti ni odrađivati sami.

Rebalans unutar portfelja pritom nije porezni događaj – novac vam se ne isplaćuje, nego se odmah reinvestira. Porezna obveza nastaje tek kod isplate, a dobit od ulaganja duljeg od dvije godine ne podliježe oporezivanju.

Portfelj uvijek slažemo prema vašoj procijenjenoj razini rizika. Regionalni MIX namijenjen je profilima s većom tolerancijom na rizik, jer se radi o dioničkim regionalnim tržištima koja znaju oscilirati više od velikih globalnih opcija. Ovisno o razini rizika, dio vašeg portfelja može sadržavati i InterCapital Euro Money Market novčani ETF (7CASH) koji ublažava te oscilacije.

U što ulažete

Genius Regionalni MIX je upravljani portfelj sastavljen od četiri regionalna InterCapitalova dionička ETF-a: hrvatskog, slovenskog, rumunjskog i poljskog. Iste one ETF-ove koje smo vam predstavili u 7SERIES blogu sada možete dobiti kao jedan portfelj, jednom uplatom:

‍7CRO (InterCapital CROATIA CROBEX10tr) prati indeks CROBEX10tr – 10 u pravilu najlikvidnijih hrvatskih dionica

7SLO (InterCapital SLOVENIA SBITOP TR) prati indeks SBITOP TR – najveće slovenske kompanije

7BET (InterCapital ROMANIA BET-TRN) prati indeks BET-TRN – vodeće rumunjske kompanije

7POL (InterCapital POLAND WIG30TR) prati indeks WIG30TR – 30 vodećih poljskih kompanija

Usluga je dostupna od procijenjene razine rizika 6 od 10. Regionalna tržišta više osciliraju od razvijenih, no diverzifikacija kroz portfelj rješava dio tog rizika. Razinu ne postavljate ručno – vaš profil rizika određuje se kroz upitnik prilikom registracije.

Na razinama bližima “šestici” dio portfelja sadrži i novčani ETF (7CASH) koji ublažava oscilacije, kako bi usluga i dalje ostala prikladna vama. Na najvišim razinama portfelj je u cijelosti u dioničkim ETF-ovima.
‍

Primjer portfelja:Genius Regionalni MIX

12345678910

Razina 1 znači niži rizik i niži potencijalni prinos, a razina 10 viši rizik i viši potencijalni prinos.

Prikaz je za razinu rizika 9 od 10 – alokacija ovisi o vašoj razini rizika, a usluga je dostupna od razine 6.

ETF – 100% dionice Udio u portfelju

InterCapital POLAND WIG30TR

7POL – Poljska

34%

InterCapital ROMANIA BET-TRN

7BET – Rumunjska

26%

InterCapital CROATIA CROBEX10tr

7CRO – Hrvatska

20%

InterCapital SLOVENIA SBITOP TR

7SLO – Slovenija

20%

Top 5 sektora u portfelju

Financije 28,3% Diskrecijska potrošnja 11,7% Industrija 11,7% Energija 11,1% Komunalne usluge 9,5% Ostali sektori 27,7%

Neke od najpoznatijih kompanija u portfelju

PKO Bank
bankarstvoPepco
maloprodajaLPP (Sinsay)
modaCD Projekt
videoigre – Witcher

OMV Petrom
nafta i plinHidroelectrica
hidroenergijaBanca Transilvania
bankarstvo

Končar
industrijaPodravka
hranaHrvatski Telekom
telekomunikacijeValamar
turizam

Krka
farmacijaPetrol
energijaNLB
bankarstvoTriglav
osiguranje

Portfelj u brojkama

Različite dionice 72

Države4

Valute3

Sektori11

IZVOR: Bloomberg, obrada InterCapital Digital Wealth Management (podaci 31.7.2026.). Alokacija prema strategiji od 22.7.2026. za razinu rizika 9/10. Prikaz nije preporuka za ulaganje.

‍

Svaka zemlja je najjača u svom sektoru – Slovenija u farmaciji, Hrvatska u industriji i turizmu, Rumunjska u energiji, Poljska u financijama – pa se tržišta u portfelju sektorski nadopunjuju.

Koliko košta ulaganje u Regionalni Mix?

Naknada za upravljanje je iznosi fiksnih 0,4% + PDV (0,5%) godišnje i jedini je trošak usluge koji naplaćujemo. Obračunava se dnevno i proporcionalno, prema vrijednosti portfelja, i već je uključena u stanje koje vidite u aplikaciji – nemate je kao zaseban račun sa strane.

Sve o troškovima, uključujući naknadu samog fonda uključenu u cijenu ETF-a, objašnjeno je na stranici Troškovi ulaganja, a kod ugovaranja usluge u aplikaciji dobivate potpunu dokumentaciju i ex-ante pregled troškova.

Kako krenuti ulagati?

Regionalni Mix aktivirate u Genius aplikaciji u nekoliko koraka:

1. Preuzmite aplikaciju i registrirajte se
2. Ispunite kratki upitnik za procjenu prikladnosti (tako određujemo vašu razinu rizika)
3. Odaberete kategoriju Tematski portfelji i uslugu Regionalni Mix – aktivirajte ga početnom uplatom od 50 EUR

Ako vam treba pomoć oko registracije, pripremili smo i vodič kroz registraciju.