Genius
ETF SMART

Što je Genius ETF SMART i što ga čini posebnim?

Genius ETF SMART je ekskluzivna nova usluga u partnerstvu s J.P. Morgan Asset Managementom, po prvi put dostupna hrvatskim ulagateljima.

Riječ je o portfelj usluzi koja spaja jednostavnost Genius platforme i investicijsku ekspertizu jednog od najvećih svjetskih upravitelja imovinom – J.P. Morgan Asset Managementa.

Njihovi Research Enhanced ETF-ovi temelje se na vrhunskim analizama i iskustvu njihovog tima od 100+ profesionalaca. Ova kombinacija donosi sofisticirano, globalno znanje u digitalni oblik, jednostavan za korištenje i transparentan kao i sve ostale Genius usluge.

Genius je jedinstvena aplikacija koja unosi revoluciju u svijet ulaganja u Hrvatskoj. Automatizira cijeli proces ulaganja i upravlja portfeljima, a strategije se oblikuju prema investicijskom savjetu J.P. Morgana, oslanjajući se na strateške uvide i dugoročna očekivanja na tržištima kapitala.

Modeli ulaganja J.P. Morgan Asset Managmenta kakve donosimo kroz ovu suradnju prerasli su 450 milijardi EUR. Rezultat je personaliziran i vrhunski diverzificiran portfelj prilagođen profilu rizika svakog korisnika.

Genius mogu koristiti i potpuni početnici i iskusni investitori. Ako želite odmah isprobati Genius, pripremili smo jednostavan vodič za registraciju i prvi korak.

Zašto je ulaganje putem Genius ETF SMART usluge vrhunski odabir?

Genius ETF SMART osmišljen je kako vi vaš kapital radio na način koji koristi iskustvo i znanje najvećih svjetskih investicijskih institucija. Usluga donosi:

• ‍Ekspertizu J.P. Morgan Asset Managementa u obliku tri modela portfelja
• Pristup Research Enhanced ETF-ovima – inovativnim fondovima koji prilagođavaju alokacije dionica prema najnovijim analizama
• Potpunu transparentnost i jasnoću ulaganja, kao što je prepoznatljivo kod Geniusa
• Ekskluzivnost – sofisticirana rješenja sada su po prvi puta dostupna i domaćim ulagateljima

‍

Kako funkcioniraju Genius ETF SMART portfelji?

Portfelji se temelje na J.P. Morgan Asset Management Research Enhanced ETF-ovima i modelima ulaganja prilagođenim različitim razinama rizika.

Iako J.P. Morgan pruža investicijski savjet i modele portfelja, samim portfeljem upravlja Genius by InterCapital. To znači da se sva ulaganja provode transparentno i automatski, bez potrebe za vašom intervencijom.

Nakon što ispunite registracijski upitnik, Genius vam dodjeljuje jednu od 10 razina rizika. Što je viši profil rizika – vaš portfelj je više izložen dioničkim ETF-ovima. Što je profil rizika niži – više je obvezničkih ETF-ova.

U ponudi su dionički i obveznički ETF-ovi J.P. Morgan Asset Managementa. Njihova posebnost je u tome što J.P. Morgan upravitelji fondova unutar svakog ETF-a, prema fundamentalnoj i kvantitativnoj analizi vlastitog tima analitičara, pomalo i pažljivo prilagođavaju alokacije dionica u sektorima za koje su specijalizirani. Cilj je postići prinos bolji od indeksa koji pojedini ETF prati, a pritom zadržati transparentnost i osnovnu strukturu ETF-a. Ispod možete vidjeti tri faze potrebne za izradu tri modela portfelja koji se koriste u ETF SMART usluzi.

Na primjeru ispod možete vidjeti Genius skalu rizika, odnosno strukturu po razinama rizika i modelima. Raspodjela modela po razinama rizika može se mijenjati kroz vrijeme, pa ovaj primjer služi samo kao ilustracija.

Ovisno o profilu rizika korisnika, postoje tri modela:

• CAUTIOUS model (Genius skala rizika – razine 5 i 6): konzervativnija kombinacija
• MODERATE model (Genius skala rizika – razine 7 i 8): ravnoteža između dioničkih i obvezničkih ETF-ova
• GROWTH model (Genius skala rizika – razine 9 i 10): naglasak je na rastu, kroz dioničke ETF-ove

Za klijente s profilom rizika 1–4, ova usluga nije dostupna jer modeli i pripadajući ETF-ovi nisu predviđeni za vrlo konzervativne portfelje – kao vrhunska alternativa preporučuje se naša najpopularnija usluga, Genius ETF START.

Profil rizika portfelja ne birate sami – Genius vam dodjeljuje onu koja najbolje odgovara vašem investicijskom profilu i ciljevima. Genius algoritam to radi na temelju vaših odgovora u registracijskom upitniku. Prikladnost usluge upravo vama je iznimno bitna.

Odgovori nisu točni ili netočni – samo odražavaju vaše preference.

Kako se upravlja Genius ETF SMART ulaganjima?

Ulaganje je automatizirano, a portfelji se prilagođavaju tržištima kroz redovite polugodišnje rebalanse.

Iako J.P. Morgan Asset Management pruža investicijski savjet i modele portfelja, samim portfeljem upravlja Genius by InterCapital. To znači da se sva ulaganja provode transparentno i automatski, bez potrebe za vašom intervencijom.

Rebalans portfelja odvija se dvaput godišnje, prema makroekonomskim prognozama, dok se kupnje i prodaje provode 1x tjedno, utorkom.

Koji su uvjeti ulaganja i kolike su naknade?

Genius ETF SMART ima jasno definirane troškove. Usluga je dostupna uz jasne uvjete i transparentne troškove – godišnja naknada iznosi 1,2% + PDV (1,5% ukupno), bez dodatnih ulaznih, izlaznih ili transakcijskih naknada.

Sve ostale troškove (troškove namire, transakcijske troškove, ostale naknade) za korisnike plaća Genius iz upravljačke naknade. Za klijenta nema dodatnih troškova za upravljanje portfeljem.

Minimalna početna uplata koja aktivira uslugu iznosi 1.000 EUR. Početna uplata nije naknada, već se sredstva za vas uredno investiraju. Detaljan pregled svih naknada pronađite na stranici o troškovima.

Ulažete bez ugovorne obveze i bez maksimalnog limita uplate.

• Daljnje uplate možete raditi kada god želite, u minimalnim iznosima od 100 EUR ili više. Vi birate tempo uplata, kao i iznose.
• Kupnje ETF-ova u portfelju provode se jednom tjedno – utorkom, prema cijeni od utorka. Uplate koje stignu do kraja dana u ponedjeljak bit će uključene u kupnju.
• Isplate također provodimo jednom tjedno – utorkom, za sve zahtjeve primljene do ponedjeljka navečer. Sredstva obično budu na vašem računu unutar 2–3 radna dana.
• Vaša sredstva uvijek su pod vašom kontrolom – u bilo kojem trenutku možete isplatiti cijeli ili samo dio iznosa iz portfelja, bez izlazne naknade.

U aplikaciji možete vidjeti dodatno pojašnjenje o tome kad će uplata biti vidljiva u portfelju. Pojašnjenje se nalazi na samom vrhu ekrana s instrukcijama za uplatu.

Kako se izračunava naknada za upravljanje portfeljem?

Naknada se izračunava dnevno – od vašeg trenutnog stanja na portfelju. Sustav svaki dan pogleda vaše trenutno stanje portfelja i koliko je 1,5% od toga u tom trenutku. Taj iznos podijeli sa 365 kako bi dobio iznos naknade za taj dan.

Primjer:

• Na portfelju imate 10.000 EUR
• Naknada od 1,5% godišnje iznosi 150 EUR
• Izračunato naknade na taj dan: 0,411 EUR

Recimo da ste u idućih mjesec dana nešto zaradili i još malo uplatili i novo stanje vašeg portfelja je 12.000 EUR.

• Stanje portfelja nakon tih mjesec dana je 12.000 EUR
• Naknada od 1% godišnje u tom trenutku iznosi 180 EUR
• Obračunato naknade na taj dan: 0,493 EUR

Troškove možete pronaći u ugovornoj dokumentaciji, kao i na stranici Troškovi.

Plaćaju li se dodatno i naknade samih ETF-ova iz portfelja?

Ne, te naknade su već uključene u cijenu ETF-ova. ETF fondovi imaju svoju upravljačku naknadu (TER – Total Expense Ratio), koju naplaćuju sami upravitelji fondova, u ovom slučaju J.P. Morgan Asset Management.

Ta se naknada ne zaračunava dodatno korisniku, nego se već odražava u cijeni samog ETF-a – preciznije, u neto prinosu fonda. Kažemo da je naknada već “uračunata”.

TER se automatski uračunava u cijenu ETF-a i dugoročni prinos – bez dodatne naplate vama kao ulagateljima.

Koliko je sigurno ulagati u Genius ETF SMART?

Imovina ulagatelja je prema Zakonu o tržištu kapitala, čl. 80., odvojena od investicijskog društva, a nadzor provodi HANFA, kao regulator hrvatskog tržišta kapitala.

Vaša imovina se čuva na zbirnom skrbničkom računu, odvojeno od imovine društva. Kao i uvijek, ulaganje nosi tržišni rizik, no sigurnost imovine i regulacija ostaju na najvišoj razini. Više o sigurnosti saznajte na stranici “Sigurnost ulaganja”.

Koliko često se rebalansira ETF SMART portfelj?

Portfelj se automatski usklađuje dva puta godišnje – kako bi uvijek bio u skladu s vašim profilom rizika, aktualnim tržišnim kretanjima i makroekonomskim očekivanjima.

Rebalans portfelja znači da dva puta godišnje prilagođavamo omjere pojedinih ETF-ova u vašem portfelju, tako da zadržite svoju optimalnu strategiju. Zahvaljujući automatizaciji, sve se odvija bez potrebe da vi išta sami pratite, analizirate ili podešavate.

Na ovaj način, portfelj se stalno održava u balansu:

• zadržava vašu razinu rizika
• maksimalno iskorištava tržišne prilike

To je temelj dugoročnog, stabilnog ulaganja.

Prednosti ulaganja kroz ETF SMART uslugu?

Genius ETF SMART donosi ekskluzivne prednosti koje do sada nisu bile dostupne domaćim ulagateljima – kombinaciju jednostavnosti i fleksibilnost Genius platforme i strateške ekspertize J.P. Morgan Asset Managementa.

Ključni benefiti:

• Pristup globalnoj ekspertizi – J.P. Morgan Asset Management ima više od 4 bilijuna USD pod upravljanjem i preko 50 godina iskustva.
• Vrhunska diverzifikacija – portfelji se sastoje od pažljivo odabranih dioničkih i obvezničkih ETF-ova, uz prilagodbe koje provodi J.P. Morganov tim od 80+ analitičara.
• Profesionalno vođenje – Genius upravlja vašim portfeljem u skladu s J.P. Morgan investicijskim savjetom i strategijom, osiguravajući disciplinirano i dosljedno ulaganje.
• Transparentnost i kontrola – jasno vidite sastav portfelja u aplikaciji, s potpunim uvidom u sve ETF-ove i modele ulaganja.
• Ekskluzivna dostupnost – modeli ulaganja koji su do sada bili rezervirani za velike institucionalne investitore sada su dostupni i individualnim klijentima u Hrvatskoj.