MIKSANJE PORTFELJA: Kako složiti kvalitetan ETF investicijski plan

„Tržišta padaju i rastu, ti se samo drži plana.“

To je genijalna ideja – ako imaš dobar plan. A što nije dobar plan?

Zamisli:
pročitaš negdje na Redditu "tip" sve što imaš uložiš u jednu dionicu. Uplatiš lovu i kažeš si "Ma top, to je to! Idem na 10 godina s tim, čuo sam da je dugoročno bitno i sigurno ću se obogatiti." Ne pratiš tržište, kompaniju, ništa.

Nadaš se da će to NEKAKO samo od sebe rasti.

Ako ti se plan sastoji od toga da cijelu ušteđevinu uložiš u jednu dionicu, bez strategije, znanja i diverzifikacije i ovisiš o rezultatima jedne kompanije... Je li to uopće plan ili samo ulaganje napamet, bez pravog temelja?

Ovdje ćeš naučiti kako izgleda kvalitetan Genius štedni plan i kako ga u par klikova "smiksati" kroz Genius app. Dva primjera možeš vidjeti niže u blogu.

Je li za uspješno investiranje dovoljan samo dugi rok?

Dobar plan nije samo dugoročnost, nego i pametna struktura. Mora biti realan, optimiziran i održiv kroz vrijeme. Dugoročno ulaganje je izvrsna strategija, ali samo ako je temelj dobro postavljen. A temelj počinje s diverzifikacijom. To znači da tvoj novac ne ovisi o jednom sektoru, jednoj regiji ili jednom tipu imovine.

Upravo zato postoje Genius ETF START portfelji: da ti daju gotov, konkretan i profesionalno postavljen investicijski plan. Bez nagađanja, beskrajnih samostalnih pokušaja, mogućih pogrešaka i stresa.

Pravi plan uključuje portfelj sastavljen od:

• Više ETF-ova (ne samo S&P 500)
• Različite regije (SAD, Europa, razvijena tržišta svijeta)
• Više različitih valuta (euro, dolar itd.)
• Više različitih sektora (IT, tech, energija, materijali, industrija...)
• Dionice i/ili obveznice
• Ponekad i malu dozu kripta ili zlata, ako je to prikladno tvojoj strategiji i razini rizika

Ovo je jedan primjer takve diverzifikacije Genius ETF START portfelja:

Zašto je Genius ETF portfelj više od liste fondova?

Dvije dodatne stvari čine Genius portfelj ne samo setom ETF-ova, već kompletnim investicijskim planom. Osim što ti je diverzifikacija u potpunosti pokrivena, portfelj je kreiran specifično po TVOJOJ razini rizika i vođen kroz vrijeme.

Kako bi to izgledalo da ideš raditi samostalno?

Profesionalni investitori mogu sami slagati i održavati portfelj. Evo što bi u tom trenu morao/la raditi:

• Istraživati ETF-ove – troškovi, valuta, tip, rezultati
• Slagati alokaciju imovine – koji ETF-ovi idu u portfelj, u kojem postotku
• Obavljati kupnje i prodaje – sjeti se da kod prodaje moraš misliti na porez
• Redovito optimizirati i rebalansirati – znati čega je previše/premalo, što dodati ili izbaciti, u kojem postotku i kada
• Pratiti tržišna kretanja – ne možeš sve ovo iznad raditi naslijepo
• Paziti na porezne obaveze, raditi obračun, ispunjavati obrasce
• Voditi računa o riziku, troškovima, izloženosti klasama imovine, valutama, volatilnosti...

Sve to u Geniusu dobiješ gotovo i spremno za ulaganje, u skladu s tvojim investicijskim profilom.

Evo što točno dobiješ:

• Automatski odabir fondova – Genius koristi napredni algoritam koji na temelju tvoje razine rizika slaže optimalan portfelj
• Vrhunska diverzifikacija – tvoj portfelj sadrži tisuće različitihvrijednosnih papira, raspoređenih kroz više država, sektora i valuta
• Rebalans kroz vrijeme – Genius redovito usklađuje tvoju imovinu s tržišnim kretanjima i tvojim planom, bez da ti išta moraš raditi
• Nema ručnog biranja, nagađanja ni “tradinga” – sve je postavljeno prema principima profesionalnog upravljanja portfeljem
• Niske naknade – Genius koristi isključivo ETF-ove s niskim troškovima i održava cijeli proces jednostavnim i efikasnim
• Bez stresa oko tajminga – s planom i redovitim uplatama, ne moraš hvatati “savršeni trenutak”, već koristiš snagu uprosječivanja troška (dollar-cost averaging, trajni nalog) i dugoročnog rasta
• Bez emocija i panike – Genius drži strategiju pod kontrolom i kad tržište poludi, kad i ti poludiš od tih vijesti, a portfelj se uvijek ponaša kako treba
• Bez samostalnog obračuna poreza – sve dobiješ spremno za slanje i plaćanje, ako je potrebno platiti

Pogledaj kako izgleda ETF + KRIPTO portfelj s razinom rizika 7/10:

Spomenuli smo da u kvalitetnom planu možeš imati i još nešto osim klasičnih dionica i obveznica. Genius usluga ETF + KRIPTO ti dodaje i malo ETF-a na Bitcoin, kao dodatnu diverzifikaciju. Ispod možeš vidjeti primjer takvog portfelja, s razinom rizika 7/10.

• Globalne dioničke ETF-ove (S&P 500, NASDAQ 100, STOXX Europe, Emerging Markets)
• Obvezničke ETF-ove (državne i korporativne)
• Mali udio Bitcoina kroz regulirani ETF
• Sve precizno izbalansirano po udjelima i klasama imovine

Udio Bitcoina se automatski održava na prikladnoj razini.

Kako dodatno proširiti svoj štedni plan?

"Štedni plan" podrazumijeva kombinaciju jedne ili više Genius usluga, koje ti zajedno pružaju nevjerojatnu diverzifikaciju, a sve putem jednostavnih mjesečnih uplata.

Upravo tome služi i Genius ETF SELECT usluga, kroz koju najboljim svjetskim ETF-ovima možeš dodati i malo regionalnih.

Tvoj ETF START portfelj možeš gledati kao "glavno jelo" kojem dodaješ "priloge" u obliku tematskih ETF-ova. Biraš između:

• najboljih hrvatskih dionica
• najboljih slovenskih dionica
• najboljih rumunjskih dionica
• rumunjskih državnih obveznica
• zlata
• kripto (Bitcoin, Ethereum)

I na kraju, onaj dio novca koji će ti uskoro trebati i planiraš ga isplatiti unutar godine dana – "parkiraš" ga u Genius CASH. Genius CASH ulaže u InterCapitalov novčani ETF, Euro Money Market. Minimalni rizik, bez oročenja, prinos bolji od kamate u bankama. Isplatiš kad želiš, uplatiš kad želiš.

Na ovaj način tvoja investicija pokriva svijet, regiju, razne vrste imovine, ali i backup za hitne slučajeve kad brzo trebaš doći do novca bez razmišljanja "Ajme, gdje su sada dionice!?"

Zaključak: Želiš plan koji će biti dobar i kad tržište pada i kad raste

Ne treba ti čarobna kugla i pogađanje vrhunaca i dna tržišta. Treba ti plan koji će izdržati sve situacije.

Pomoću Geniusa ulažeš s konkretnim ciljem i jasnim smjerom. Sve ostalo – prognoza tržišta, dnevne vijesti i nagađanja – time se ne zamaraš. To razlikuje plan od pokušaja. S Geniusom znaš što, znaš kako, znaš zašto. To stvara mir koji ne ovisi o naslovima u medijima.

Prvi korak ne traži savršenstvo, nego odluku. Pokreni svoje ulaganje kroz vrhunski Genius ETF START portfelj (Android, iOS).

Ne znaš odakle krenuti?

Kreni s Genius Caffe Basic edukacijom za početnike – besplatno, online (Zoom) i bez komplikacija, svakog četvrtka.

U dva sata dobit ćeš sve što ti treba da razumiješ osnove ulaganja, prednosti ETF-ova i kako koristiti Genius za svoj investicijski plan.