Brzinski vodič kroz Genius registraciju

Nemamo svi hrpu iskustva s registracijom u investicijske aplikacije - zato smo pripremili ovu kratku "navigaciju" koja će vam pomoći da sve prođe brzo i jednostavno. Ujedno odgovaramo na najčešća pitanja, pa se lako vratite ovdje baciti pogled ako treba. Vodič kroz sve usluge pronađite OVDJE.

Korisnička podrška

Za bilo kakvo dodatno pitanje ili pomoć jednostavno se javite našoj marljivoj korisničkoj podršci na genius@intercapital.hr i sve ćemo riješiti što je brže moguće. Ako je potrebno možemo se čuti i telefonom ili se najavite na kavu ako ste blizu.

Registracija traje oko 10 minuta, a još je brže ako si unaprijed pripremite osobnu iskaznicu i karticu tekućeg računa. U praksi to proleti i većini ljudi je stvarno jednostavno.

✅ Registracija računa

Čim kliknete na gumb REGISTRACIJA prikazat će vam se kratki video koji će vam u minuti predstaviti što je točno Genius i koje usluge vam nudi. Mnoga pitanja odgovorena su već videu i bit će vam lakše dalje.

• Upišite mail na koji redovito primate poštu i na koji vas možemo kontaktirati jer ćete na njega primati i kvartalne izvještaje ili službene obavijesti
• Ispod polja za lozinku tijekom tipkanja pojavit će se uvjeti koje lozinka mora ispuniti
• Broj mobitela upišite bez 0 u predbroju operatera (u polju se već nalazi primjer)
• Ako imate neki od naših promotivnih kodova, na dnu ekrana možete označiti "Imam promo kod" i upisati ga u polje ispod (pazite na velika/mala slova)
• Prihvatite uvjete korištenja i kliknite Nastavi
• U slučaju da ste primijetili da ste krivo unijeli mail ili broj mobitela i nakon toga gumb Nastavi nije aktivan, samo odznačite i ponovno označite "Prihvaćam uvjete korištenja" (ispravljamo)
• Provjerite još jednom podatke (mobitel!) i nastavite ako je sve OK

Na idućem ekranu odaberete želite li dozvoliti da vas možemo kontaktirati putem mobitela ili emaila.

✅ Verifikacija email adrese i broja mobitela

BITNO: Verifikacijski link otvorite mail PUTEM MOBITELA (provjerite Spam pretinac).

• Kliknite na gumb za verifikaciju i vratit će vas nazad u app.
• Vidjet ćete obavijest da je email adresa uspješno verificirana.
• Na email primate izvještaje o ulaganju pa moramo potvrditi da je email adresa vaša.

Slijedi verifikacija broja mobitela putem SMS koda - zbog sigurnosti moramo potvrditi da je to zaista vaš mobitel.

• U slučaju da vam SMS kod ne stigne odmah provjerite ispravnost upisanog broja telefona i jeste li možda na početku broja unijeli nulu koja nije potrebna.
• U 99% slučajeva kad netko ne dobije kod radi se o krivo upisanom broju mobitela - svi griješimo.
• Na dnu ekrana unesite kod ili potvrdite da ga sustav sam upiše iz SMS-a.
• Dvofaktorsku verifikaciju kasnije možete po želji isključiti ili odabrati opciju da kod stiže na EMAIL, kao i koristiti GOOGLE AUTHENTICATOR aplikaciju

Vidjet ćete potvrdu da je broj mobitela uspješno verificiran i sad se samo ponovno prijavite u app.

✅ "ZAPAMTI PRIJAVU" opcija kod prijave u aplikaciju

Ispod polja za login možete kliknuti opciju "ZAPAMTI PRIJAVU" za brži login. App će vas tražiti VAŠ NAČIN OTKLJUČAVANJA MOBITELA - ako koristite otisak prsta ili prepoznavanje lica, to je ono što obavite u ovom koraku.

Ne lozinku za prijavu u Genius.

Kod za dvofaktorsku stigne vam NA EMAIL (to je default, nema čekanja SMS-a) i to je to. Možete dalje na biranje usluge.

✅ Odabir Genius usluge

Vodič kroz sve usluge pronađite OVDJE. Pomoći će vam u odabiru i dati info poput troškova, opcija, u što ulažete itd.

Prikazat će vam se kratki video koji vam u minutu vremena pojasni upitnik za procjenu vaše razine rizika koji slijedi, kako vaši odgovori utječu na vaše ulaganje itd. - svakako pogledajte!

Genius nudi 4 različite usluge: ETF START, ETF + KRIPTO, CASH i ETF SELECT.

Možete koristiti sve ove usluge paralelno kao štedni plan i unutar svake usluge možete imati više različitih portfelja istovremeno. To znači da možete imati ETF START portfelj za stan, pa još jedan za putovanje, pa možda tematski ETF na Bitcoin ili zlato itd. Svakom portfelju možete dati naziv po želji i postaviti sliku.

• Usluge ETF START i ETF + KRIPTO su robo-portfelji koji koriste Genius algoritam kako bi vam kreirali ETF portfelj fondova i zatim ga za vas profesionalno vodili.
• Usluga CASH je najbolja za parkirati novac koji skuplja prašinu na tekućem ili u ladici, odlična za niskorizično i kratkoročno ulaganje bez oročenja.
• Usluga ETF SELECT vam nudi samostalno biranje tematskih ETF-ova koji ulažu u svjetske i regionalne ETF-ove, ETF na zlato ili ETF-ove na Bitcoin i Ethereum.

Vaš portfelj (ovaj prvi i svi kasnije) aktiviraju se tek kad primimo vašu početnu uplatu za pojedini portfelj.

Možete imati maksimalno 5 neaktivnih portfelja. Na početnom ekranu ćete ih vidjeti sve, a dugim klikom na portfelj pojavit će se opcija da ga izbrišete ili obavite početnu uplatu.

✅ Kako odabrati više različitih tematskih portfelja?

ETF SELECT vam omogućuje ulaganje u tematske portfelje. Svaka ponuđena opcija koju vidite na ekranu ispod je jedan portfelj koji 100% sredstava ulaže u jedan ETF (npr. S&P 500). Možete ih odabrati u bilo kojoj kombinaciji. Možete čak imati više primjeraka istog, npr. tri različita portfelja na najvećih 500 američkih kompanija (S&P 500).

Morate ih samo otvoriti jedan po jedan, svaki za sebe. Ne brinite, kad pokretanja dodatnih portfelja ne prolazite ispočetka sve ovo. Odgovorite na samo par pitanja zbog procjene rizika, nakon toga ih aktivirate početnom uplatom i to je to, spremno!

✅ Predomislili ste se oko usluge i želite odabrati drugu?

Dovršite registraciju koju ste već započeli, prihvatite dokumentaciju i kreirajte taj prvi portfelj do kraja. Vidjet ćete ga na početnom ekranu (ispod) kao jedini portfelj. Nakon toga izbrišete onaj prethodni koji ne želite.

Kliknite dolje u sredini na krug s velikim plusom za kreiranje novog portfelja (ispod) i sad odaberite uslugu koju zapravo želite. Novi portfelj će se pojaviti ispod prvog. Sad jedan dugi klik na prvi portfelj koji ne trebate, iskočit će pop-up i odaberite OBRIŠI. I to je to. Novi portfelj aktivirate početnom uplatom.

✅ Odabir cilja

Cilj ne utječe na vaš investicijski plan, razinu rizika niti na portfelj. Kako u Geniusu istovremeno možete imati koliko god portfelja želite, naziv i sličica vam pomažu razlikovati ih i podsjetiti va sza što ulažete.

Jednostavno odabrite personalizirani cilj, učitajte sliku po želji i upišite naziv, npr. ZA KLINCE, PUT U ŠPANJOLSKU i slično. Ili odaberite neki od ponuđenih ako vam se svide.

✅ Početni plan ulaganja

Vaš početni plan nije uklesan u kamenu. Ovo postavljanje plana služi samo tome da od nečega krenete, plan kasnije možete mijenjati u appu kad god želite.

Mjesečne uplate koje odaberete vas ne obavezuju i ništa vam neće dolaziti na naplatu, možete ih mijenjati po želji. Vremenski period ulaganja također možete kasnije produljiti ili skratiti kako vam odgovara.

✅ Upitnik za procjenu vaše tolerancije rizika

OVO JE IZUZETNO BITAN DIO I NAJVEĆA KORIST ZA VAS

Cijela poanta korištenja robo-advisory aplikacije je da funkcionira kao vaš privatni investicijski savjetnik. Nekad biste došli u investicijsku kuću i fino platili privatnog portfelj menadžera da vas pita ista ova pitanja i procjenjuje vašu toleranciju na rizik.

• Genius to pomoću ovog upitnika radi besplatno i automatski.
• Pomoću vaših odgovora na pitanja (primjer na slici iznad) Genius algoritam vas upoznaje kako bi procijenio vašu toleranciju rizika.
• Odgovorima na pitanja Geniusu pojašnjavate svoja ograničenja i s kojim postavkama se osjećate ugodno ulagati.
• Prema toj razini rizika će kreirati personalizirani portfelj, specifično za vas. Zato je bitno ISKRENO odgovoriti na pitanja, to radite za sebe.
• Na ova pitanja također možete kasnije ponovno odgovoriti i mijenjati ih.

Razinu rizika ne možete odabrati sami, izravno. Nju će izračunati Genius algoritam upravo prema ovim odgovorima. To je i naša zakonska obaveza jer razina rizika mora biti prikladna vama.

Nakon odgovora prikazat će vam se vaš plan ulaganja - proskrolajte ispod cilja i vidjet ćete i svoju razinu rizika na skali od 1 do 10.

✅ Simulacija vašeg plana i sastav portfelja

Na ovom ekranu vidjet ćete povijesni godišnji prinos - koliko su ETF-ovi u vašem portfelju odradili u posljednjih godinu dana. To je samo informativni postotak, kako biste imali ideju oko mogućnosti takvog portfelja - ovo NIJE jamstvo budućih prinosa.

Ispod toga imate priliku dodatno mijenjati mjesečne uplate ili trajanje investicije.

Niže su i prikaz strukture ulaganja, kao i lista svih ETF-ova koji će se nalaziti u vašem portfelju i u kojem postotku.

Na dnu je i gumb za odabir druge usluge, ako ste se predomislili.

✅ Potvrda identiteta

Štitimo vaš račun i privatnost i po zakonu moramo na daljinu potvrditi da Genius račun otvarate baš vi za sebe. Napravite jedan selfie i slikate osobnu iskaznicu. Kako biste bili dodatno zaštićeni, sustav provjeri da se radi o pravom dokumentu, zato traži sliku osobne u dva kuta da se vidi žig...

BITNO:
Kod slikanja selfieja sustav će snimiti fotografiju vašeg lica, a zatim ćete samo okrenuti glavu u jednu pa u drugu stranu. To je tzv. "liveness test", da se potvrdi da je pred kamerom živa osoba, vi, a ne da netko drži vašu fotografiju i pokušava odglumiti vas.

PREPORUKA:
Pokušajte to odraditi u prostoriji s dobrim osvjetljenjem i bez da se iza vas nalazi puno drugih ljudi, da sustav lakše prepozna vaše lice i usporedi ga sa slikom s osobne.

Bankovnu karticu slikate jer zbog zakona i nadzora koji se nad nama provodi moramo imati dokaz da ste vlasnik IBAN-a s kojeg ćete uplaćivati/isplaćivati novac. Treba nam isključivo vaše ime i prezime i IBAN. Prekrijte ili maskirajte broj kartice, datum isteka i CVV broj. To vas nikada ne tražimo.

Kasnije u aplikaciju možete prijaviti dodatne račune: npr. jedan tekući iz PBZ-a, jedan iz Erstea, Revolut, plaćati s Keksa itd.

Zašto? Pojašnjenje je odmah ispod ovog teksta. U slučaju da se pojavi kakva poteškoća oko snimanja selfieja ili kartica, molimo provjerite imate li najnoviju verziju Genius aplikacije, ali i na kojoj ste verziji Androida ili iOS-a. Neki modeli mobitela ili stari Android sustavi ponekad mogu zezati - samo se javite na genius@intercapital.hr i riješit ćemo.

✅ Prihvaćanje ugovora

Na ekranu ćete vidjeti 4 dokumenta. Svaki od njih potrebno je prihvatiti. Ugovor prihvaćate tako da kliknete na dokument, odskrolate do dna (savjetujemo da ga pročitate) i na dnu kliknete da prihvaćate.

Prihvaćanje ugovora vas ne obvezuje ni na što - Genius uslugu aktivirate tek prvom, početnom uplatom. Pojašnjenje naknada pročitajte ovdje.

✅ Prva uplata

Početna uplata za sve usluge iznosi minimalno 50 EUR. Prva uplata je jedina obavezna - sve kasnije uplate nisu obavezne.

Početna uplata pokreće vaš portfelj, a kasnije uplaćujete kada i koliko želite.

• Usluga CASH nemaju minimalni iznos daljnih uplata.
• Usluge ETF START i ETF + KRIPTO imaju minimalni iznos uplate 10 EUR (znači da kad poželite uplatiti, mora biti bar 10 EUR).
• ETF SELECT ima minimalni iznos daljnjih uplata od 50 EUR.

Uplaćivanje je jednostavno - u aplikaciji će vam se prikazati instrukcije za uplatu. Možete napraviti screenshot 2D koda i iskoristiti ga za brzo plaćanje putem vašeg mobilnog bankarstva ili kopirajte podatke u nalog za plaćanje. Instrukcije za uplatu, kao i kod, vam dolaze i putem emaila.

Trajni nalog u banci je najjednostavnije rješenje.

U banku ponesite instrukcije za uplatu jer vam je potreban broj našeg računa, kao i poziv na broj portfelja na koji ćete uplaćivati. Poziv na broj se sastoji od vašeg OIB-a, šifre portfelja i šifre usluge, pa prema tome banka zna kamo uplaćujete, a mi znamo u koji portfelj ide uplate.

Zašto vas moramo tražiti osobne podatke?

Sliku vaše osobne iskaznice, bankovne kartice i selfie moramo prikupiti prema Zakonu o sprečavanju pranja novca i financiranja terorizma. Prema Pravilniku o postupku utvrđivanja i provjere identiteta stranke na daljinu dužni smo nedvojbeno potvrditi da ste vi vlasnik/ca npr. tekućeg računa koji će služiti za ulaganje.

Ne brinite, ne gledamo vaš selfie, on se samo usporedi sa slikom s osobne za potvrdu da ste to vi. Ako sada imate dužu kosu, nemate bradu ili nosite naočale, sustav vas možda ne prepozna, pa identifikacijski dio možemo odraditi i putem Zooma ili osobno.

Vaše podatke brižno i sigurno čuvamo!

InterCapital Digital Wealth Management d.o.o. kao voditelj obrade osobnih podataka, u skladu s pravilima Uredbe (EU) 2016/679 Europskog parlamenta i Vijeća od 27. travnja 2016. godine o zaštiti pojedinaca u vezi s obradom osobnih podataka i o slobodnom kretanju takvih podataka te stavljanju izvan snage Direktive 95/46/EZ („Uredba”), primjenjujući visoku razinu zaštite, prikuplja i obrađuje osobne podatke svojih klijenata.

Besplatna edukacija - osnove ulaganja za početnike i Genius Q&A

Najbolji prvi korak je malo osnovne edukacije oko ulaganja. Bolje znate što radite, strah je manji, a imate i priliku pitati što god vas zanima. Genius Caffe Basic je naša besplatna online edukacija, namijenjena prvenstveno početnicima. Nema krivih pitanja!

Genius Caffe Basic ide svakoga tjedna, četvrtkom u 18 sati, putem Zooma. Prijavite se ovdje!